话说三头犀牛精是出现在《西游记》比较靠后的情节中，唐僧一行人经历千难万险之后来到了天竺国，这已经是距离目的地西天灵山很近的地方了。
这一日他们来到金平府，正好赶上了正月十五元宵佳节。
一个老和尚邀请他们一起吃斋，顺带赏下元宵节的花灯。
在赏花灯的过程中，老和尚告诉他们这里有三个佛身，日夜保护着本地风调雨顺，安居乐业。
但是每年的元宵节金平府都要给这三位佛身贡献三缸香油作为孝敬。
老和尚还说这油不是寻常之油，乃是酥合香油。每一两值价银二两，每一斤值三十二两银子。三盏灯，每缸有五百斤，三缸共一千五百斤，共该银四万八千两。还有杂项缴缠使用，将有五万余两，只点得三夜。
而且这一孝敬就是千年之久，三位佛身每年都会过来收取香油，孝敬了香油就能保佑他们一年风调雨顺，否则就灾害不断，民不聊生。
唐僧听了就想去拜佛，后来才被孙悟空他们揭穿，原来所谓的三位佛身不过是三头犀牛精，而且唐僧还被三头犀牛精给抓走了。
孙悟空、猪八戒和沙和尚与三头犀牛精一番打斗，不仅没有获胜，反而被对方再次抓走了猪八戒和沙和尚。
最后孙悟空舍近求远，去天庭搬救兵，在太白金星的指点下请了角木蛟、斗木獬、奎木狼、井木犴四木星君下凡，击杀一头犀牛精，将其他两头犀牛精赶到了西海。
在西海龙王和太子的帮助下，孙悟空他们成功擒拿了另外两头犀牛精，但是却被猪八戒很反常地击杀，他们留下的六只犀牛角，四只献给玉皇大帝，一只留给本地镇府，一只孙悟空自己留着。
这其中有很多不和情理之处，三头犀牛精怎么可能在天竺国这个可以说得上是佛教大本营，诸多佛祖、菩萨的眼皮子底下每年偷取海量酥合香油，而且一偷就是一千年。
再有就是他们三头犀牛精，冒着这么大的风险，偷那么多对他们好像没有什么用处的酥合香油也让人觉得不可思议。
很有可能三头犀牛精其实就是佛教用来收集酥合香油的黑手套，本来他们应该是给取经团队送经验的，可惜出了意外，三头犀牛精全部被杀死。
三头犀牛精虽然也算是有后台的妖怪，但是因为他们三个是身份见不得光的黑手套，而且失去了收集酥合香油这个用途之外，已经失去了利用价值。
所以不可能有什么大人物出面搭救三头犀牛精，只有西海龙王态度不明地出了一下头，最终却未能成功。*